Analyste KYC/KYT

L'Analyste KYC/KYT est chargé(e) d'évaluer et de surveiller les risques de conformité liés à la connaissance client (et à la surveillance des transactions conformément aux réglementations en vigueur (LCB-FT, FATF, AMF, ACPR, etc.).

• Collecter, analyser et valider les documents d'identification des clients (personnes physiques et morales).
• Réaliser les revues périodiques (reviews) et les mises à jour des dossiers clients.
• Évaluer le niveau de risque client (Low/Medium/High Risk) en fonction des critères internes.
• Participer à l'onboarding des nouveaux clients en collaboration avec les équipes commerciales.
• Interagir avec les équipes juridiques, conformité et opérationnelles pour résoudre les cas complexes.

• Analyser les alertes générées par les outils de surveillance des transactions (AML Transaction Monitoring).
• Identifier les opérations suspectes et rédiger les notes d'analyse correspondantes.
• Escalader les dossiers à la cellule de conformité ou au Responsable LCB-FT si nécessaire.
• Participer à la déclaration de soupçons à TRACFIN lorsque requis.
• Contribuer à l'optimisation des scénarios d'alerte (paramétrage, seuils…).

• Bac +3 à Bac +5 (Droit, Finance, Conformité, Audit, Risques ou équivalent).

• Minimum 3 ans d'expérience sur un poste similaire dans une banque, un établissement financier ou Fintech.
• Bonne connaissance des exigences réglementaires en matière de LCB-FT.

• Maîtrise des outils KYC/KYT et systèmes de monitoring (ex : Actimize, Fircosoft, SAS AML, etc.).
• Connaissance de la réglementation européenne (4e, 5e directive LCB-FT) et française (ACPR, TRACFIN).
• Bonne capacité d'analyse et de rédaction.
• Anglais professionnel (oral et écrit).

• Rigueur, discrétion et intégrité.
• Esprit d'analyse et de synthèse.
• Aisance dans la communication écrite et orale.
• Sens du travail en équipe.